תהליך ייעוץ משכנתאות כולל 5 שלבים חשובים:

ניתוח צרכים של הלקוח:
אין משכנתא לרכישת דירה ראשונה כמו משכנתא לרכישת דירה להשקעה. ואין משכנתא ללקוחות שרק התחתנו ועוד ללא ילדים כמו משכנתא לזוג שקנה דירה להשקעה  יש להתאים לכל לקוח את המשכנתא המתאימה לו ולצרכיו.

בניית מסלולי משכנתא וריביות מנצחות:
הדבר החשוב ביותר במשכנתא הוא מסלולי המשכנתא (צמודים, פריים, קבועים, משתנים, לא צמודים, מט"ח וכד'). לרוב מסלולי המשכנתא הטובים ללקוח אינם אלו שהבנק ימליץ עליהם.
יש לבנות את מסלולי המשכנתא הטובים ללקוח (ולאאלו שטובים לבנק), ולקחת אותם בריביות טובות על מנת לשלם כמה שפחות לבנק לאורך השנים.

משא ומתן עם מספר בנקים למציאת ההצעה הטובה:
על מנת שנקבל את הריביות הטובות על מסלולי המשכנתא שבנינו ננהל את המשא ומתן עם מספר בנקים (ככל שניתן). זאת על מנת להבטיח תחרות שתגרום לבנקים להוריד את הריביות למינימום האפשרי.

ליווי לחתימה על המשכנתא הנכונה ללקוח:
כדי לספק שקט נפשי , לוודא שמה שסוכם הוא גם מה שנחתם אלווה את הלקוח למעמד החתימה על המשכנתא בבנק.

מעקב עד סוף חיי המשכנתא:
במהלך החיים מתקבלים כספים עוברים עבודות, נולדים ילדים, ילדים יוצאים מהבית, ריביות משתנות, נפתחים מסלולי משכנתא חדשים. יש לנהל זאת בחוכמה ולהתאים את המשכנתא לחיים ב"פועל". אהיה שם בשבילך לכל שינוי שכזה.